デイトレードは短期間での投資利益を追求する刺激的な取引方法ですが、その一方で手数料負けというリスクを孕んでいます。
初心者でも気軽に始められるデイトレードですが、実はこの手数料がせっかく得た利益を著しく圧迫してしまうため、予想より利益が少ないどころかマイナスになってしまうこともあるのです。
この記事では、デイトレードで手数料負けに陥らないための有効な戦略をご紹介致します。
ぜひ、自信をもって投資活動に挑戦できるようこちらの内容を参考にしてください。
目次
デイトレードと手数料
デイトレードとは、株式市場や為替市場などで、同一日中にポジションを開いて閉じるトレーディングスタイルのことを指します。
取引のスピードが速く、短期間での投資利益を追求するもので、トレーダーは日々の価格変動を活用して利益を得ます。
ただし、このような高頻度の取引は手数料の影響を大きく受けてしまいます。
証券会社や取引所は、売買ごとに手数料を請求します。その手数料が一定である場合、取引の頻度が高いデイトレーダーは、それだけ手数料が多く発生します。
この手数料は利益を減らすだけでなく、場合によっては取引結果をマイナスに転じさせる可能性もあります。
なぜ手数料負けが起こるのか
手数料負けとは、手数料が利益を上回り、結果的に全体の取引結果がマイナスになる状態を指します。
これが発生する主な理由は二つです。
一つ目は、高頻度取引による手数料の累積です。
取引のたびに手数料が発生するため、頻繁に取引を行うデイトレーダーは、その分だけ手数料が大きな負担となります。
二つ目は、小さな利益を追求するトレードが多いことです。
デイトレーディングは1日のうちに何度も取引を行うため、一回あたりの利益は限られます。
そのため、少ない利益を出す取引が多いと、手数料によって利益が食われてしまう可能性があります。
このように、デイトレードにおける手数料負けは、取引頻度と取引あたりの利益に大きく依存します。
これらを理解し、うまくコントロールすることが手数料負けを防ぐための重要なステップとなります。
手数料負けを避けるための基本的な戦略
利益率と手数料のバランス
デイトレードを成功させるためには、手数料と利益率のバランスを適切に保つことが不可欠です。
ここでいう利益率とは、1回の取引で得られる利益の割合を指し、手数料との関係は取引の成果に大きな影響を与えます。
具体的には、各取引で得られる利益が手数料を上回る必要があります。
例えば、手数料が1%である場合、取引で得られる利益率が1%未満だと、当然それだけで手数料負けが発生します。
これを避けるためには、目指す利益率を手数料以上に設定し、可能な限りその目標を達成することを目指す必要があります。
取引回数の最適化
デイトレードでは、取引の度に手数料が発生するため、頻繁に取引を行うことが費用負担を大きくする一因となります。
こうした手数料の累積は、得られた利益を大きく削り取ることとなり、結果的に手数料負けに繋がる可能性があります。
この問題を解決する一つの戦略として、取引回数を最適化し、少ない取引でより効果的なトレードを行うという手があります。
このアプローチは「クオリティオーバークォンティティ」、つまり量より質を重視する思考とも言えます。
具体的には、以下のような手法が考えられます：
- 市場分析の強化：市場の動きを正確に把握し、確実な利益を生む可能性のある取引だけを行うようにします。これにはテクニカル分析とファンダメンタル分析の両方を用いることが一般的です。
- エントリーとエグジットの計画：事前に取引のエントリー（買い）とエグジット（売り）のタイミングを計画します。これにより、無駄な取引を避け、取引の精度を向上させることが可能です。
- パフォーマンスのレビューと改善：過去の取引を定期的にレビューし、失敗した取引の原因を理解し、それを改善します。これにより、失敗を繰り返さず、取引の効率を高めることが可能となります。
これらの戦略は、取引回数を最適化し、少ない取引で最大限の結果を得るために重要です。
ただし、これらの戦略を実施するためには、市場の動きを理解し、自分のトレーディングスキルを維持・向上させるための努力と時間が必要です。
効率的な取引方法とツールの活用
低コストの取引プラットフォームの利用
手数料負けを防ぐための一つの解決策として、低コストの取引プラットフォームの利用があります。
様々な証券会社やオンラインブローカーが取引プラットフォームを提供しており、その中には手数料が比較的低いものもあります。
特に、デイトレーディングを主なターゲットとしたプラットフォームは、高頻度取引を前提とした低コストな手数料設定を行っていることが多いです。
また、一定の取引量を達成すると手数料が減額されるプランも提供されていることがあります。
しかし、手数料が低いからといってすぐにそのプラットフォームを選ぶべきではありません。
取引ツールの使い勝手や、取引速度、サポート体制なども重要な選択基準となります。
手数料だけでなく、これらの要素を総合的に比較検討し、自身のトレーディングスタイルに最適なプラットフォームを選びましょう。
取引ツールを活用した効率的なトレード戦略
デイトレードで成功するためには、取引ツールの活用が非常に重要です。
これらのツールは市場分析を容易にし、最適な取引タイミングを見つけるのを助けます。
例えば、テクニカル分析ツールは価格のトレンドやパターンを見つけるのに役立ちます。
一方、ファンダメンタル分析ツールは、企業の財務情報や経済指標などの情報を分析するのに便利です。
また、アルゴリズム取引やAIを活用した取引ツールも人気があります。
これらのツールは一定のルールに基づいて自動的に取引を行い、人間が取引を行う際の感情的な判断を排除します。
これにより、一貫性のあるトレーディング戦略を維持し、手数料負けを防ぐことが可能となります。
ロスカットとプロフィットテイク
デイトレードではリスク管理が不可欠であり、その中でも「ロスカット」と「プロフィットテイク」は基本中の基本です。
ロスカットとは、予定していた損失の限度を超えた場合に取引を終了し、そのポジションから撤退することを指します。
これは、トレーダーが取引に入る前に設定するルールの一部で、予め定められた価格（ロスカットライン）が到達した場合に自動的に取引が終了するよう設定します。
ロスカットは、損失をコントロールし、更なる損失から保護するための重要なツールです。
これはデイトレードだけでなく、あらゆる種類の取引で必要とされる戦略です。
その一方でプロフィットテイクは、投資家が取引に入る前に利益確定の目標を設定し、その目標価格（プロフィットテイクライン）が到達した場合に取引を終了する戦略を指します。
プロフィット（利益）テイク（得る）という言葉の通り、投資家は市場が反対方向に動いた場合でも、既に確定した利益を確保することができます。
また、プロフィットテイクは投資家が市場から一時的に手を引くきっかけを与え、感情的な決定から保護する効果もあります。
これら2つの戦略を使用することで、予期しない市場の動きに対応し、リスクを管理することができます。
どの取引にもロスカットとプロフィットテイクのレベルを設定し、そのルールを厳格に守ることが重要です。
手数料の低い証券会社4選
SBIネオトレード証券
- 約定制の手数料は1約定50円～と低い。これは、取引量に関係なく一律の手数料を設定しているためです。
- 定額制は100万円まで手数料無料。一定の取引額までの取引には手数料がかかりません。
- 信用取引の手数料は完全無料。信用取引を行う場合には追加の手数料が発生しません。
- FXや外国株式は取り扱っていませんが、国内株式・信用取引に焦点を当てている方にとっては魅力的な証券会社です。
SBI証券
- 約定制の手数料は1約定55円～と低い。これは、取引量に関係なく一律の手数料を設定しているためです。
- 定額制は100万円まで手数料無料。一定の取引額までの取引には手数料がかかりません。
- 国内株式個人取引シェアが多い。これは、SBI証券が国内で大きなマーケットシェアを持っているということを示しています。
- 取扱商品が多い。つまり、多様な投資商品を取り扱っており、一つの口座で様々な商品を取引することが可能です。
楽天証券
- 定額制は100万円まで手数料無料。これは、一定の取引額までの取引には手数料がかからないということを意味します。
- 楽天ポイントが貯まる。取引を行うと楽天ポイントが得られるという特典があります。
- 楽天会員なら口座開設が容易にできる。
DMM株
- 約定制の手数料は1約定55円～と低い。これは、取引量に関係なく一律の手数料を設定しているためです。
- 米国株の手数料は一律0円米国株の取引にかかる手数料は全て無料です。
- 25歳以下は現物取引で手数料のキャッシュバックがあります。若い投資家が現物取引を行った場合、その手数料を一部返金してくれます。
- 最短即日の取引が可能。口座開設から取引までのプロセスが容易で、即日取引を開始することが可能です。
まとめ
いかがでしたでしょうか？デイトレードをする以上、手数料負けのリスクは常についてまわります。
この記事を参考にしていただき、適切な立ち回りを目指してください。
- 手数料負けとは、手数料が利益を上回り、結果的に全体の取引結果がマイナスになる状態。
- 高頻度の取引や小さな利益を追求するトレードが多いと手数料負けを起こす可能性が高くなる。
- 取引の量より質を重視し、少ない取引でより効果的なトレードを行う必要がある。
- 低コストの証券会社を選ぶことで手数料負けの可能性を減らす。
